Social(k) 的 SRI 401(k) 退休平台在 2010 年吸引了规模更大、使命驱动的公司

Social(k) 庆祝其为使命驱动型组织提供低成本访问数百个 SRI 共同基金以用于公司退休计划的第五个年头。越来越多的大型计划（超过 100 万美元的资产和超过 100 名员工）正在采用该平台，扩大其企业社会责任计划。

“Social(k) 成立之初的几年重点是向更小型、更灵活的组织提供 401(k) 和 403(b) 计划，希望在其公司退休计划中提供一到两个以上经过环境、社会或治理 (ESG) 筛选的基金。2010 年，大型使命驱动型组织开始看到在更换计划提供商时为 Social(k) 带来的好处，并且我们看到这种趋势将持续到未来，”Rob 说道托马斯，Social(k) 总裁。

2010 年的新 Social(k) 客户包括位于加利福尼亚州旧金山的 Black Rock City, LLC，它是年度 Burning 活动的协调员内华达州的男人节； Netsol Technology – 符号NTWK；纽约时报最爱的Candle 79餐厅； Give Something Back 是一家位于加利福尼亚州奥克兰的办公用品商店，是北加州最大的企业捐赠者之一； RSF Social Financial，一家总部位于加利福尼亚州旧金山的金融服务组织，为致力于粮食和农业、教育和艺术以及生态管理的非营利和营利性社会企业提供资金； Veritable Vegetable 是美国历史最悠久的有机认证农产品经销商，总部也位于旧金山。

非营利组织也喜欢简单的 403(b) 解决方案，用于根据新法规从非 ERISA 计划转变为 ERISA 合格计划。高等教育可持续发展促进协会 (AASHE)、Blue Spruce Habitat for Humanity 和林业管理委员会是选择 Social(k) 的一些非营利组织。

Social(k) 还增加了筛选基金的选择，新增了 Eventide Gilead Funds、Azzad Asset Management 的 Azzad Funds 和 Pax World ESG Manager Portfolios。这些基金合作伙伴增加了他们在整个退休市场的份额，并在此过程中获得了奖项。例如：

Pax World ESG Manager Portfolios 首次开发了 ESG 投资组合，然后将其添加到 Social(k)； Eventide Gilead 基金在截至 2009 年 9 月 30 日的一年期间被《华尔街日报》评为“类别之王”；和 Azzad Funds 的投资理念致力于识别具有财务责任的公司。这意味着负债高的公司被排除在外。

2010 年证明时代确实在发生变化：

一神论普遍主义者协会选择将其 1.78 亿美元的退休计划从 Fidelity 转移，以利用他们的社会基金选择，并从一家提供者e 投资未满足 UUA 屏幕的要求。 UUA/TIAA-CREF：http://www.uua.org/news/newssubmissions/165466.shtml 拥有 24 亿美元资产的马里兰州补充退休计划董事会选择了该计划的第一个负责任的投资产品——Parnassus 股权收入基金。 http://www.parnassus.com/our-firm/highlight.aspx?hl=84 根据社会投资论坛基金会 2010 年新版《美国社会责任投资趋势报告》，尽管最近经济衰退，美国可持续和社会责任投资 (SRI) 的增长速度仍快于专业管理下的投资资产总量：http://www.socialinvest.org/news/releases/pressrelease.cfm?id=168。报告发现，在当前经济低迷时期，SRI 资产增长了 13%，而总体资产增长不到 1%，并且 富时 KLD 400 社会指数（t他 KLD400) 已经 20 岁了。自1990年5月1日KLD的Domini 400社会指数推出以来的过去20年里，其9.14%的年化回报率超过了标准普尔500指数8.39%的年化回报率（截至2010年7月31日），证明即使在艰难的一年，社会责任投资也能站稳脚跟。 Green Century 以 KLD 指数庆祝 20 周年。 http://www.green century.com/news/news/Green_Century_Celebrates_20th_Anniversary_of_the_FTSE_KLD_400-Social-Index

2010 年的其他亮点包括 Thomas 连续第四年入围 SRI 落基山脉“2010 SRI 服务奖”决赛，以及 Social(k) 在 B Corp 耗资数百万美元的广告活动中被强调为“更好的经营方式”。 Thomas 推出了他广受欢迎的博客 (http://blog.socialk.com/) 和 Social(k) Facebook 页面，让投资者和媒体了解最新的报告和事件。

Social(k) 继续为每个 Social(k) 计划捐赠蜂箱，每年他们都与我们在一起，使 Social(k) 有资格获得百分之一的地球会员资格。每年，Social(k)都会通过小母牛国际组织购买数百个蜂箱，当我们与蜂群崩溃失调症作斗争并看到蜜蜂种群受到威胁时，这种做法变得更加重要。

Thomas 预计 2011 年人们的兴趣将会增加，因为全国范围内的公司将继续审查其退休资产，作为其努力成为更好的企业公民的一部分。为了确保一切顺利进行，Social(k) 正在扩大 ExpertPlan 的客户服务团队。作为记录保存者 ExpertPlan 的重要合作伙伴，我们拥有指定的 Social(k) 客户服务团队，帮助我们的客户提供应有的服务水平。

“Social(k) 继续快速增长，并且仍然是 ExpertPlan 领先的自有品牌合作伙伴之一，”Ross Brown 说道是 ExpertPlan 的销售和关系管理高级副总裁，ExpertPlan 是新泽西州东温莎的退休计划提供商和 Social(k) 管理员。

“有趣的是，”Brown 继续说道，“2010 年，ExpertPlan 发现转换为 Social(k) 的现有计划比采用该计划的初创企业还要多，这证实既定计划正在仔细审视向参与者提供的重点投资。” Brown 还指出，“鉴于 Social(k) 的成功及其品牌知名度，ExpertPlan 将在我们的整个顾问渠道中推广该平台，并通过扩大销售覆盖范围来为其提供支持。”

要了解有关 Social(k) (www.socialk.com) 的更多信息，请访问 2011 年 3 月 6 日至 8 日在内华达州拉斯维加斯凯撒宫举行的 ASPPA 401(k) 峰会上 ExpertPlan 的展位。