信安金融集团®：倡导金融普惠

最初发表于信安金融集团 2024 年可持续发展报告

倡导金融普惠

普惠金融

我们相信金融教育和机会可以提升世界各地各种背景的人们。在Principal® 基金会的额外支持下，我们正在努力向他们提供能引起共鸣的信息和资源。

我们的方法

对我们来说，认识处于财务旅程中的人们并开发实现经济流动性和财务赋权的途径非常重要。为此，我们需要更好地了解全球范围内实现财务安全的障碍，以及为什么某些群体比其他群体受到的影响更大。这有助于我们了解我们在扩大金融安全保障方面可以发挥的作用。

我们的核心战略之一是更好地为多元化企业提供服务，而这些企业历来在获取金融产品和服务方面存在障碍。 2021年，与Principal Founda一起1 我们承诺到 2025 年，通过产品准入、资本准入计划、2 社区发展和金融教育，将我们支持的多元化中小企业 (SMB) 数量增加一倍。2024 年初，我们提高了这一目标，到 2025 年，将多元化中小企业和企业家的数量从 2020 年的基线增加两倍。

我们更新的 2025 年多元化中小企业目标的进展

进度：26,794 目标：30,000

我们正在通过以下方式努力实现这一目标：

让不同的企业主更容易获得保险和储蓄产品 倡导多元化企业更公平地获得资本 和企业家 为不同的中小型企业提供见解、教育和支持，以解决常见的障碍并就对其重要的问题采取行动 提供金融教育，使不同的中小型企业能够做出明智的财务决策、管理风险并为其业务定位以实现长期成功和可持续发展

我们的行动和表现2024年 我们的进步

2024 年，我们在美国的中小企业客户总数中，9.7%3 属于多元化企业主，即女性和有色人种。 2024 年，我们为 12,049 家多元化的中小企业和企业家提供了支持，超过了 7,700 家的年度目标。进入去年，我们已完成目标的约 89%。

6.6%：到 2024 年，中小企业将由女性拥有 3.2%：到 2024 年，中小企业将由有色人种拥有

今年，Principal 继续为 SCORE 提供支持，SCORE 是一个非营利组织，旨在促进充满活力的小企业成功，为企业主和企业家免费提供内容、工具和指导。

Principal 在 SCORE 平台上赞助了两场与创业和发展业务相关的网络研讨会，并在 SCORE 网站上发表了四篇文章。信安还在美国各地赞助了五场竞赛，小企业创始人在竞赛中推销他们的公司以获得现金奖励。这些举措继续提供宝贵的资源帮助小型企业界克服获取和资源的障碍，以期促进他们的持续成功。

为企业家寻找资源

Elevate by Principal 继续通过数据驱动的见解、一对一咨询以及企业日常使用的产品和服务折扣来支持中小企业 (SMB) 的发展。

这个免费平台可以释放时间和资源，使企业主能够充满信心地发展业务。迄今为止，我们已通过 Elevate by Principal 为超过 1,250 家企业提供了帮助。

访问这些资源

拓展国际市场

我们的国际办事处为其社区提供当地教育和支持，以增强我们在美国境外居住和运营的地区的金融服务

我们在泰国的主要投资机会视频系列提供投资前景、市场更新、基金建议和其他重要见解。

2024 年，Principal 和 Cuprum 的志愿者支持 Fondo Esperanza，为智利的 80 名企业家和企业主提供教育。他们还为学校的学生社区为经济资源有限的家庭举办了“家庭经济研讨会”。

研讨会涵盖了五个城市的预算编制和家庭支出的优先顺序，影响了 100 多人。

通过巴西的一项志愿者计划，员工有权向圣保罗的公立高中和小学生教授金融教育和商业课程。为了扩大巴西其他州接受金融教育的机会，在信安基金会的支持下，该项目开发了一款免费的移动应用游戏，让年轻人以有趣的方式学习金融知识，截至 2024 年底下载量超过 13,500 次。

FuturEd 是我们在巴西的免费虚拟金融教育平台，提供包含三个模块的课程（金融计划、私人养老金和投资），19 节课程，超过两个半小时的内容。 2024 年，我们通过该平台影响了 4,500 名用户。

什么是 GFII？

全球普惠金融指数

明确、一致的进展衡量标准对于普惠金融至关重要。这意味着使用数据驱动的见解来了解财务安全的障碍，并设定目标和建立责任来弥补差距。

今年，我们继续与经济与商业研究中心 (CEBR) 合作，发布了全球普惠金融指数（指数）。该指数根据金融包容性的三个明确定义的支柱对 41 个市场进行排名：政府支持、金融体系支持和雇主支持。该报告现已进入第三年，对全球范围内的普惠金融进行了全面的比较评估。

今年的结果表明，金融包容性在全球范围内有所改善连续第二年。

年轻的亚洲经济体的雇主已加紧帮助消费者和企业应对当地市场经济挑战，随着数字金融基础设施的进步，拉丁美洲市场的金融包容性有所提高。

尽管政府、金融体系和雇主正在采取措施增加金融支持，但随着人们感受到通货膨胀、经济收缩和更广泛的金融压力的影响，消费者对普惠金融的看法已经下降。

Principal 与政府和其他私营部门一起加强集体努力，增加获得有用且负担得起的金融产品和服务的机会，从而继续致力于提高金融包容性。

全球普惠金融指数：2024 年报告

要了解更多信息，请阅读信安金融集团 2024 年可持续发展报告。

信安金融集团基金会 (Principal Financial Group Foundation, Inc)（“Principal® 基金会”）是一家经认可的 501(c)(3) 实体，专注于为信安金融集团 (Principal) 运营所在社区建立财务安全的项目提供慈善支持。虽然信安基金会从信安获得资金，但信安基金会是一个独特的独立慈善实体。信安基金会不从事任何形式的投资咨询服务，也无权这样做。© 2025 信安基金会。

由信安国民人寿保险公司（纽约州除外）和信安人寿保险公司®发行的保险产品。规划信安人寿提供的行政服务。信安基金公司 (Principal Funds, Inc.) 由信安基金分销商 (Principal Funds Distributor, Inc.) 分销。证券通过信安证券公司 (Principal Securities, Inc.)、SIPC 成员和/或独立经纪商/交易商提供。所提及的公司是信安金融集团® (Des Moines, IA 50392) 的成员。

1主要社区关系为有关联的社区提供支持由信安金融集团® (Des Moines, IA 50392) 负责运营。保险产品和计划管理服务通过信安金融集团 (Des Moines, IA 50392) 的成员信安人寿保险公司 (Principal Life Insurance Company®) 提供。信安金融集团基金会 (Principal® Foundation) 是一家正式认可的 501(c)(3) 实体，专注于为信安金融集团 (Principal) 运营所在社区建立财务安全的项目提供慈善支持。虽然信安基金会接受信安的资助，但信安基金会是一个独特、独立的慈善实体。信安基金会不从事任何形式的投资咨询服务，也无权这样做。

2资本准入计划是指对提供资本准入的第三方组织进行投资和拨款。拨款由Principal® 基金会提供。多元化的中小企业包括由女性、个人拥有或控制的企业有色人种、退伍军人、LGBTQ+ 社区成员以及具有不同能力的个人。

3代表美国女性或有色人种拥有的中小型企业。这里没有涵盖约 0.1% 的中小型企业由有色人种（同时也是女性）拥有的情况。

4720857–082025

2024 年信安财务可持续发展报告 纽约证券交易所代码：PFG 美国信安金融集团 信安全球普惠金融指数